今天是第八個(gè)全國公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日。記者從福建省委外宣辦召開的新聞發(fā)布會(huì)上獲悉，我省2016年破獲各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件9170起、比上年上升22.1%，挽回經(jīng)濟(jì)損失2.2億余元、比上年上升21.5%。2017年1月份到4月份，又破獲各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件1912起。

 

　　去年破獲信用卡犯罪案件金額7428萬元

　　針對(duì)近年來信用卡犯罪日益突出的問題，全省公安機(jī)關(guān)先后開展打擊金融詐騙犯罪、聯(lián)合整治非法買賣銀行卡信息等專項(xiàng)行動(dòng)，打擊銀行卡犯罪取得豐碩戰(zhàn)果。2016年，全省共破獲信用卡詐騙案件2105起，比上年上升7.68%，涉案金額7428萬元。尤其是群眾關(guān)注的非法集資和傳銷犯罪手法不斷翻新，從傳統(tǒng)的資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”，向理財(cái)眾籌、金融互助、虛擬貨幣、消費(fèi)返利等純“資本運(yùn)作”拓展，“互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資”模式的案件多發(fā)，復(fù)合式、涉眾型、網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)更加突出，迷惑性、隱蔽性、防控難度進(jìn)一步加大。

 

　　非法集資六種典型手段

　　據(jù)悉，目前非法集資犯罪主要有六種典型手法。一是互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)非法集資。利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、股權(quán)眾籌、金融互助計(jì)劃等新型互聯(lián)網(wǎng)金融形式實(shí)施，非法集資和網(wǎng)絡(luò)傳銷復(fù)合犯罪；采取虛構(gòu)借款人及投資項(xiàng)目、發(fā)布虛假招標(biāo)信息、虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景發(fā)售原始股等手段吸收公眾資金。二是地方交易場(chǎng)所非法集資。有的大宗商品現(xiàn)貨電子交易場(chǎng)所通過授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)及網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，將某些業(yè)務(wù)包裝成理財(cái)產(chǎn)品向社會(huì)公眾出售，承諾較高的固定年化收益率，涉嫌非法集資。三是房地產(chǎn)企業(yè)變相融資。將整幢商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為若干個(gè)小商鋪進(jìn)行銷售，通過承諾售后包租、高額返還租金或到一定年限后回購，誘導(dǎo)公眾購買，或是在未取得商品房預(yù)售許可證前，以內(nèi)部認(rèn)購、發(fā)放VIP卡等形式，變相進(jìn)行銷售融資。四是虛擬理財(cái)非法集資。無實(shí)體項(xiàng)目支撐、無明確投資標(biāo)的、無實(shí)體機(jī)構(gòu)，以“互助”、“慈善”、“復(fù)利”為噱頭，以高收益、低門檻、快回報(bào)為誘餌，依托網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行宣傳推廣、資金運(yùn)轉(zhuǎn)，靠不斷發(fā)展新的投資者實(shí)現(xiàn)虛高利潤，具有非法集資、傳銷相互交織的特征。五是打著“養(yǎng)老”旗號(hào)引誘老年人投資。以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；或是以銷售保健、醫(yī)療產(chǎn)品名義，通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品、親情關(guān)愛等方式騙取信任，吸引投資；六是以高價(jià)回購收藏品為名非法集資。以毫無價(jià)值或價(jià)格低廉的工藝品、字畫等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購，引誘群眾購買。

 

　　傳銷犯罪五種作案手法

　　據(jù)了解，違法分子在傳銷犯罪作案手法上也是層出不窮，主要有五種。

　　一是以“虛擬貨幣”為載體的網(wǎng)絡(luò)傳銷。通過網(wǎng)站平臺(tái)發(fā)售“五行幣”“百川幣”“寶特幣”“萬福幣”等虛擬貨幣，以數(shù)倍甚至數(shù)十倍投資本金的“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，設(shè)置推薦獎(jiǎng)、領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)等獎(jiǎng)金制度，引誘投資人發(fā)展他人參與，再通過設(shè)置提現(xiàn)門檻、定期重置、后臺(tái)操縱產(chǎn)品價(jià)格等手段牟取暴利。

　　二是以“消費(fèi)返利”為名的網(wǎng)絡(luò)傳銷。推出“電子商務(wù)”“消費(fèi)返利”“購物返本”等運(yùn)營模式，夸大或虛構(gòu)盈利前景，通過發(fā)展渠道商、加盟商、代理商、會(huì)員并進(jìn)行實(shí)際或虛擬消費(fèi)，從中收取傭金。

　　三是以“慈善互助”為名的網(wǎng)絡(luò)傳銷。建立專門網(wǎng)站，以“愛心慈善事業(yè)”“股權(quán)投資”“境外債券、股權(quán)”“網(wǎng)絡(luò)游戲”等為噱頭，許以高額回報(bào)，引誘網(wǎng)民參與。

　　四是以“高新技術(shù)”為名的“拉人頭”式傳銷。以所謂合法公司為掩護(hù)，假借高科技、新產(chǎn)品的幌子，以產(chǎn)品直銷為名，宣傳增設(shè)專賣店、體驗(yàn)館、概念店等，采取發(fā)展加盟商、收取加盟費(fèi)形式發(fā)展人員。

　　五是以“資本運(yùn)作”為名的“拉人頭”式傳銷。以參觀、考察、觀光投資項(xiàng)目為幌子，誘騙他人在本地或異地非法聚集，以面對(duì)面推薦、請(qǐng)老師授課、微信“空中課堂”等形式對(duì)參與人進(jìn)行“洗腦”，收取入會(huì)費(fèi)。

 

　　警方提示：勿盲信投資理財(cái)項(xiàng)目

　　警方提示，這些違法犯罪行為不僅讓老百姓的血汗錢付之東流，對(duì)于維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定也產(chǎn)生不良影響。所以公安機(jī)關(guān)呼吁廣大群眾都能積極投身到打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪中來，切實(shí)認(rèn)清非法集資、傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的本質(zhì)和危害，牢固樹立謹(jǐn)慎投資的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)的防范意識(shí)。

　　首先，不要盲目相信投資理財(cái)項(xiàng)目，不要盲目聽從宣傳廣告，不要輕信他人誘導(dǎo)，更不要眼紅高額回報(bào)，這樣才能確保自己不落入非法集資、傳銷的陷阱圈套。其次，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，非法集資、傳銷不受法律保護(hù)，因參與非法集資、傳銷活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。第三，要積極支持司法機(jī)關(guān)依法查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為，發(fā)現(xiàn)非法集資、傳銷等經(jīng)濟(jì)犯罪線索要及時(shí)舉報(bào)，共同打擊經(jīng)濟(jì)犯罪行為，全力維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。