天上不會掉餡餅 謹防14種非法集資犯罪行為
發布: 2012-01-16 11:10:38 作者: 馮憲印 閆濤 來源: 大眾網
去年以來，棗莊經偵部門全年共立非法集資案件6起，涉案金額1.8億余元。基本特點是犯罪嫌疑人因企業生產或其他原因需要資金，面向社會人員高息吸收存款。如高某某等人非法吸收公眾存款案：2010年4月至2010年12月份犯罪嫌疑人高某某伙同張某某以棗莊某某家具有限公司（個體工商戶）需要資金周轉為名，以支付高于銀行數倍利息為誘餌，向社會不特定公眾人員吸收存款近1億元，用于家具廠經營、支付高額利息等。
針對當前非法集資犯罪頻發的情況，棗莊經偵部門特向社會發布預警。非法集資是指單位或個人未經中國人民銀行批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會公眾募集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。狹義上的理解是指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。
非法集資犯罪的形式：
1、未經中國人民銀行批準，擅自開辦儲蓄業務；
2、具有吸收存款業務資格的金融機構，違反國家利率規定，擅自變動儲蓄存款利率吸收存款的；
3、具有吸收存款業務資格的金融機構，以給付回報實物等方式變相提高儲蓄存款和利率吸收存款的；
4、具有吸收存款業務資格的金融機構，以發行股金等方式吸收資金變相吸收存款的；
5、以興辦實業，借種植、養植、項目開發、莊園開發等名義，承諾回報進行非法集資的；
6、以商品銷售與返租、回購與轉讓、代管、代養、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式銷售商品、收取保證金等形式進行非法集資的；
7、以國家對生態環境保護、發展綠色產業、民間資金造林等方面采取的鼓勵政策為幌子，許諾高額回報，進行非法集資的；
8、以合作經營、投資入股、入股分紅或加盟為名，承諾回報，收取定金、股金、加盟費等非法向社會公眾集資的；
9、組織民間“抬會、合會、標會”等組織或者地下錢莊向社會公眾集資的。
10、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；
11、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；
12、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投 資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；
13、對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；
14、利用傳銷或秘密串聯的形式進行非法集資。
非法集資犯罪的預防：
1、認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，在投資時，應向相關部門全面了解對方公司的經營、法人等情況，辨別真偽，尤其對那些“高額回報”、“快速致富”投資項目進行冷靜分析，切勿輕易相信，以防上當。
2、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準，是否向社會不特定對象募集資金，是否承諾固定的高額回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點，是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。
3、增強理性投資意識，高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，一定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。
4、增強參與非法集資風險自擔意識，非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報表兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。
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