對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管正在繼續(xù)加碼。

　　4月14日，中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司司長(zhǎng)溫信祥在國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上表示，要加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣等新型領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范，全方位堵截犯罪資金。展望下一步，溫信祥表示，人民銀行將組織金融行業(yè)以更嚴(yán)的要求、更高的標(biāo)準(zhǔn)貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，指導(dǎo)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)全面落實(shí)金融行業(yè)打防管控“資金鏈”治理各項(xiàng)措施。

　　在此前一天（4月13日），中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)三大協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范NFT相關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)的倡議》（以下簡(jiǎn)稱“倡議”），在談及堅(jiān)守行為底線、防范金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，倡議呼吁：“不以比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣作為NFT發(fā)行交易的計(jì)價(jià)和結(jié)算工具。”

　　中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際貨幣所研究員陳佳表示，從上述監(jiān)管動(dòng)態(tài)來(lái)看，我國(guó)正在不斷加強(qiáng)包括比特幣在內(nèi)的虛擬貨幣交易監(jiān)管措施。

 

　　延續(xù)從嚴(yán)態(tài)勢(shì)

　　近年來(lái)，監(jiān)管持續(xù)保持對(duì)于打擊虛擬貨幣交易炒作的嚴(yán)格態(tài)勢(shì)。

　　2021年，中國(guó)人民銀行聯(lián)合多部門下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣交易炒作。

　　今年兩會(huì)期間，中國(guó)人民銀行在介紹2021年金融領(lǐng)域重點(diǎn)工作情況時(shí)表示，已有效遏制境內(nèi)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)氣，中國(guó)境內(nèi)比特幣交易量全球占比從90%以上迅速下降至10%。

　　與此同時(shí)，人民銀行召開(kāi)2022年金融市場(chǎng)工作電視會(huì)議，要求聯(lián)合有關(guān)部門繼續(xù)推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)的自查整改工作，持續(xù)保持對(duì)虛擬貨幣交易炒作的高壓打擊態(tài)勢(shì)。

　　中國(guó)移動(dòng)通信聯(lián)合會(huì)元宇宙產(chǎn)業(yè)委員會(huì)執(zhí)行主任于佳寧表示，虛擬貨幣具有匿名性等特征，因此近些年犯罪分子利用虛擬貨幣跨境兌換案件頻發(fā)，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財(cái)產(chǎn)，已經(jīng)在一定程度上成為了洗錢犯罪新手段。

　　3月17日，人民銀行發(fā)布的《警惕以虛擬貨幣為噱頭的騙局》文章中提到，虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。“虛擬貨幣相關(guān)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。”

　　“從我國(guó)現(xiàn)有司法實(shí)踐看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護(hù)，投資交易造成的后果和引發(fā)的損失由相關(guān)方自行承擔(dān)。”上述文章指出。

　　文章提示，廣大消費(fèi)者要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。要珍惜個(gè)人銀行賬戶，不用虛擬貨幣賬戶充值、提現(xiàn)、購(gòu)買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金活動(dòng)，防止違法使用和個(gè)人信息泄露。

 

 

　　多地開(kāi)展打擊“挖礦”行動(dòng)

　　除了對(duì)于兌換交易的嚴(yán)格監(jiān)管，對(duì)于虛擬貨幣上游“挖礦”行為，相關(guān)的監(jiān)管措施也在不斷落實(shí)。

　　自去年國(guó)家發(fā)展改革委等部門專門印發(fā)《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)的通知》（發(fā)改運(yùn)行〔2021〕1283號(hào)），要求加強(qiáng)虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)上下游全產(chǎn)業(yè)鏈監(jiān)管，深入推進(jìn)節(jié)能減排，助力如期實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)后，各地紛紛開(kāi)展相關(guān)工作。

　　今年3月，廣東省發(fā)展和改革委員會(huì)公布了一起虛擬貨幣“礦場(chǎng)”的整治行動(dòng)。據(jù)介紹，在廣東省通信管理局、國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心廣東分中心等單位的大力協(xié)助下，廣州市發(fā)展改革委組織開(kāi)展了廣州市首次虛擬貨幣“挖礦”現(xiàn)場(chǎng)整治行動(dòng)，成功端掉一個(gè)隱藏在電動(dòng)車充電站里的虛擬貨幣礦場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)查獲虛擬貨幣“挖礦”專業(yè)礦機(jī)190余臺(tái)，價(jià)值500余萬(wàn)元。

　　根據(jù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該“礦場(chǎng)”實(shí)際經(jīng)營(yíng)人打著高科技公司名義，租用充電站場(chǎng)地從事“挖礦”活動(dòng)。為掩人耳目，該公司在“礦場(chǎng)”外圍豎起圍墻遮擋，里面還有一道門鎖，并請(qǐng)專人看守，對(duì)外宣稱從事科技研發(fā)。雖然“挖礦”活動(dòng)耗電驚人，但由于充電站用電量大的特點(diǎn)，該礦場(chǎng)得以成功隱藏。截止到被查時(shí)，該礦場(chǎng)已持續(xù)“挖礦”1000多個(gè)小時(shí)，耗電量高達(dá)9萬(wàn)多千瓦時(shí)。

　　陳佳表示，“挖礦”行為本身也屬于虛擬貨幣的一種交易形式，由于虛擬貨幣服務(wù)器大多處于境外，涉及跨境資本流動(dòng)，這與我國(guó)金融反洗錢監(jiān)管目的相悖，是金融反電信詐騙反洗錢的重點(diǎn)打擊范疇。

　　4月11日，黑龍江省委政法委員會(huì)公眾號(hào)也發(fā)布了一則案例：2021年末，牡丹江一犯罪團(tuán)伙企圖通過(guò)虛擬貨幣“挖礦”賺錢，便租下東安區(qū)多個(gè)小區(qū)車庫(kù)，購(gòu)置了60余臺(tái)“挖礦”設(shè)備，但發(fā)現(xiàn)“挖礦”設(shè)備耗電量巨大，于是又購(gòu)買了變壓器、高壓電纜等設(shè)備，通過(guò)竊取國(guó)家電能節(jié)省耗電成本。

　　該竊電“挖礦”導(dǎo)致車庫(kù)所在位置的線路線損出現(xiàn)異常，這一情況引起了供電部門的注意，并向公安部門尋求幫助。接到此警情后，東安分局立即指派七星派出所抽調(diào)精干警力，對(duì)此案開(kāi)展偵查。

　　警方掌握了案件的基本情況后，通過(guò)連續(xù)的走訪調(diào)查，在供電公司的專業(yè)技術(shù)支持下，最終鎖定了“挖礦機(jī)”的具體位置。最終，聯(lián)合刑事偵查大隊(duì)于2022年3月20日將犯罪嫌疑人王某抓獲，當(dāng)場(chǎng)查封“挖礦機(jī)”竊電設(shè)備60余臺(tái)，扣押涉案金額30余萬(wàn)元。